Nghiên cứu thực chứng hiệu ứng kỷ luật thị trường ngành ngân hàng VN

Tóm tắt

Nghiên  cứu  này  vận  dụng  số
liệu  của  21  NHTM  (NHTM)  VN
từ năm 2003 - 2008, xem xét liên
hệ giữa chi phí huy động tiền gởi
với mức độ rủi ro trong hoạt động
của các NHTM, và giữa tỷ lệ tăng
trưởng tiền gởi hàng năm với mức
độ rủi ro trong hoạt động của các
NHTM,  để  phản  ánh  được  hiện
trạng  kỷ  luật  thị  trường  ngành
ngân  hàng  (NH)  VN  giai  đoạn
2003-2008.  Kết  quả  nghiên  cứu
cho thấy kỷ luật thị trường ngành
NH VN có tồn tại nhưng rất yếu.
Ngoài  ta  tác  giả  cũng  tiến  hành
phân tích kỷ luật thị trường (KLTT)
từng loại hình NHTM - NHTM nhà
nước  (NHTMNN)  và  NHTM  cổ
phần (NHTMCP), để làm rõ thêm
một  số  nguyên  nhân  gây  ra  hiện
tượng trên. Cuối cùng tác giả gợi
ý một số kiến nghị nhằm nâng cao
hiệu ứng KLTT ngành NH VN -
một yếu tố cấu thành của hệ thống
giám sát tài chính NH