Lập kế hoạch tài chính của người sắp nghỉ hưu: Trường hợp nghiên cứu tại Việt Nam

Tóm tắt

Nghiên cứu này đánh giá ảnh hưởng của dân trí tài chính (gồm kiến thức tài chính và hành vi tài chính) cùng với các yếu tố nhân khẩu học đối với hoạt động lập kế hoạch tài chính của nhóm đối tượng sắp nghỉ hưu. Phỏng vấn sâu được sử dụng để đánh giá các yếu tố ảnh hưởng về mặt lý thuyết, cũng như hiệu chỉnh bảng hỏi và thang đo. Tổng số câu trả lời hợp lệ là 1.012 câu (thực hiện thông qua công ty nghiên cứu thị trường), được xử lý bằng phần mềm SPSS 26 và AMOS 25. Kết quả nghiên cứu cho thấy yếu tố kiến thức tài chính và hành vi tài chính đều có tương quan dương. Ngoại trừ giới tính, các yếu tố nhân khẩu học gồm tuổi, nghề nghiệp và học vấn đều có tác động đến hoạt động lập kế hoạch tài chính của người sắp nghỉ hưu. Từ đó, nghiên cứu đưa ra một số hàm ý chính sách thông qua các chương trình, chính sách khuyến nghị với các cơ quan quản lý nhà nước.