THÁCH THỨC TRONG CÔNG TÁC PHÒNG CHỐNG RỬA TIỀN CỦA CÁC NGÂN HÀNG SỐ

Tóm tắt

Khi quá trình số hóa tài chính đang mở ra nhiều cơ hội cho ngành ngân hàng và người tiêu dùng, thì các hình thức gian lận số cũng ngày càng tinh vi, đa dạng và khó kiểm soát. Ngân hàng số - với lợi thế về tốc độ, sự tiện lợi và khả năng phục vụ từ xa góp phần thúc đẩy và thu hút khách hàng; tuy nhiên, các tội phạm rửa tiền cũng có sự biến chuyển, trở nên tinh vi và phức tạp hơn nhất là khi hệ thống kiểm soát rủi ro hoặc quy trình xác minh danh tính chưa đủ chặt chẽ. Bài viết tập trung luận giải những thách thức trong công tác phòng chống rửa tiền của ngân hàng thương mại, trên cơ sở đó đề xuất một số giải pháp tăng cường công tác phòng trống rửa tiền của các ngân hàng số ở Việt Nam.